Текущий портфель
| ETF | Кол-во | Цена ($) | Стоимость ($) | Доля (%) | Цель (%) | Разница |
|---|---|---|---|---|---|---|
| GPIX | 1.00 | 20,000.00 | 66.67% | 50% | +16.67% | |
| VT | 105.25 | 210.50 | 0.70% | 30% | -29.30% | |
| SPMO | 45.75 | 0.00 | 0.00% | 20% | -20.00% | |
| Облигации | 100,000 | 1.00 | 100,000.00 | — | — | — |
| ИТОГО | — | — | 120,210.50 | 100% | — | — |
Рекомендация по покупкам
Для соблюдения целевых пропорций рекомендуется докупить: VT на $35,963.15 и SPMO на $23,975.43
Распределение активов
Доходность
Дивиденды (год)
$720.00
После налога (30%)
Купоны облигаций (год)
$8,000.00
Общий доход (год)
$8,720.00
Цели FIRE
Lean FIRE
Необходимый доход: $1,300/месяц
Требуемый капитал: $390,000
Текущий доход: $726/месяц (дивид. $60 + купоны $666)
Fat FIRE
Необходимый доход: $4,000/месяц
Требуемый капитал: $1,200,000
Текущий доход: $726/месяц (дивид. $60 + купоны $666)
Прогресс целей FIRE
Сценарий "Кризис"
0%
0%
50%
Новая стоимость портфеля
$120,210.50
Доход в месяц после кризиса
$726.67
План пополнений
| Месяц | План ($) | Факт ($) | Отклонение | Рекомендация |
|---|---|---|---|---|
| Январь 2023 | 1,000 | 0 | VT: $600, SPMO: $400 | |
| Февраль 2023 | 1,000 | -200 | VT: $480, SPMO: $320 | |
| Март 2023 | 1,000 | +200 | VT: $720, SPMO: $480 |
График пополнений
История дивидендов
Симуляция на 15 лет
| Год | Начальный баланс | Пополнения | Доходность | Дивиденды | Купоны | Итоговый баланс | Доход в месяц | Lean FIRE | Barista FIRE | Fat FIRE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | $120,210 | $12,000 | $9,255 | $720 | $8,000 | $150,185 | $873 | 67.2% | 34.9% | 21.8% |
| 2024 | $150,185 | $12,000 | $11,713 | $901 | $8,000 | $182,799 | $1,058 | 81.4% | 42.3% | 26.4% |
| 2025 | $182,799 | $12,000 | $14,396 | $1,097 | $8,000 | $218,292 | $1,258 | 96.8% | 50.3% | 31.4% |
| 2026 | $218,292 | $12,000 | $17,330 | $1,310 | $8,000 | $256,932 | $1,476 | 113.5% | 59.0% | 36.9% |
| 2027 | $256,932 | $12,000 | $20,535 | $1,542 | $8,000 | $299,009 | $1,712 | 131.7% | 68.4% | 42.8% |
| ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
| 2033 | $562,419 | $12,000 | $44,969 | $3,374 | $8,000 | $630,762 | $3,198 | 246.0% | 127.8% | 79.9% |
| 2034 | $630,762 | $12,000 | $50,461 | $3,785 | $8,000 | $705,008 | $3,532 | 271.7% | 141.1% | 88.2% |
| 2035 | $705,008 | $12,000 | $56,401 | $4,230 | $8,000 | $785,639 | $3,886 | 298.9% | 155.3% | 97.1% |
| 2036 | $785,639 | $12,000 | $62,851 | $4,714 | $8,000 | $873,204 | $4,260 | 327.7% | 170.3% | 106.4% |
| 2037 | $873,204 | $12,000 | $69,856 | $5,239 | $8,000 | $968,299 | $4,657 | 358.2% | 186.1% | 116.3% |
Политика конфиденциальности
Договор оферта
info@goldantelope.online
+79258482432
Договор оферта
info@goldantelope.online
+79258482432
